{"id":1895,"date":"2022-03-23T09:28:00","date_gmt":"2022-03-23T09:28:00","guid":{"rendered":"http:\/\/yurtdisindayiz.com\/?p=1895"},"modified":"2022-04-12T07:04:40","modified_gmt":"2022-04-12T07:04:40","slug":"yurtdisindan-hisse-senedi-almak","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/yurtdisindayiz.com\/yurtdisindan-hisse-senedi-almak\/","title":{"rendered":"Yurtd\u0131\u015f\u0131ndan Hisse Senedi Almak"},"content":{"rendered":"\n
Bilgisayar ve internet teknolojilerinin geli\u015fimiyle birlikte, yat\u0131r\u0131mc\u0131lar\u0131n sahip oldu\u011fu olanaklar da her ge\u00e7en g\u00fcn geli\u015fiyor. Art\u0131k ak\u0131ll\u0131 telefonlar ve bilgisayarlar\u0131n oldu\u011fu her yerde yurtd\u0131\u015f\u0131ndan hisse senedi almak da m\u00fcmk\u00fcn<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n Bu Yaz\u0131da Ne Var?<\/strong><\/p>\n\n\n\n Yurtd\u0131\u015f\u0131ndan Hisse Senedi Nas\u0131l Al\u0131n\u0131r?<\/a><\/p>\n\n\n\n Yurtd\u0131\u015f\u0131ndan Hisse Senedi Almak i\u00e7in Arac\u0131 \u015eirketler<\/a><\/p>\n\n\n\n Yurtd\u0131\u015f\u0131 Borsalarda \u0130\u015flem Yapmak<\/a><\/p>\n\n\n\n Amerikan Borsas\u0131nda \u0130\u015flem Yapmak<\/a><\/p>\n\n\n\n Alman Borsas\u0131nda \u0130\u015flem Yapmak<\/a><\/p>\n\n\n\n Yurtd\u0131\u015f\u0131 Hisse Senedi Al\u0131m\u0131 Komisyon Oranlar\u0131<\/a><\/p>\n\n\n\n Yabanc\u0131 Hisse Senedi Al\u0131m\u0131: Neye Dikkat Etmeli?<\/a><\/p>\n\n\n\n \u00d6zellikle finansal teknolojilerde ya\u015fanan devrim niteli\u011findeki de\u011fi\u015fimler, yat\u0131r\u0131mc\u0131lar\u0131n, piyasalar\u0131 organize edenlerin ve \u015firketlerin finansal ihtiya\u00e7lar\u0131na \u00e7ok h\u0131zl\u0131 bir \u015fekilde hatta an\u0131nda yan\u0131t verecek d\u00fczeye ula\u015fm\u0131\u015f durumda.<\/p>\n\n\n\n Hisse senetleri piyasas\u0131 \u00f6zelinde de\u011ferlendirildi\u011finde ise gelinen noktada art\u0131k isteyen herkes evinden d\u00fcnyan\u0131n her borsas\u0131nda, talep etti\u011fi her \u015firketin hisse senedini anl\u0131k olarak al\u0131p satabiliyor. <\/p>\n\n\n\n Bir ba\u015fka deyi\u015fle, arac\u0131 kurumlar ve finans kurulu\u015flar\u0131nda birka\u00e7 dakika i\u00e7erisinde a\u00e7\u0131labilen yat\u0131r\u0131m hesaplar\u0131 sayesinde d\u00fcnyaca \u00fcnl\u00fc \u015firketlerin orta\u011f\u0131 konumuna gelmek ve yurtd\u0131\u015f\u0131ndan hisse senedi almak art\u0131k an meselesi.<\/p>\n\n\n\n Facebook, Google, Tesla, Konami, Toyota ya da Saudi Aramco… Bu \u015firketlerin y\u00fckseli\u015finden pay almak, k\u00e2rlar\u0131na ortak olmak art\u0131k \u00e7ok kolay. <\/p>\n\n\n\n Bunun i\u00e7in T\u00fcrk yat\u0131r\u0131mc\u0131lar\u0131n yapmas\u0131 gereken asl\u0131nda \u00e7ok basit. T\u00fcrkiye’de faaliyetlerini s\u00fcrd\u00fcren arac\u0131 kurulu\u015flar, bankalar veya yat\u0131r\u0131m \u015firketlerine ba\u015fvurarak yurtd\u0131\u015f\u0131ndan hisse senedi al\u0131m\u0131na ba\u015flayabilirsiniz. <\/p>\n\n\n\n \u00c7al\u0131\u015fmay\u0131 tercih etti\u011finiz finans kurulu\u015fu taraf\u0131ndan sunulan yurtd\u0131\u015f\u0131 yat\u0131r\u0131m hizmeti alabilirsiniz. Sermaye Piyasas\u0131 Kurulu taraf\u0131ndan \u015fart ko\u015fulan “Yurtd\u0131\u015f\u0131 Piyasalarda Al\u0131m-Sat\u0131m \u0130\u015flemlerine Arac\u0131l\u0131k S\u00f6zle\u015fmesi<\/strong>” ve “Yurt d\u0131\u015f\u0131 piyasalar Risk Bildirim Formu<\/strong>“nu imzalayarak a\u00e7aca\u011f\u0131n\u0131z yat\u0131r\u0131m hesab\u0131 \u00fczerinden diledi\u011finiz d\u00fcnya borsas\u0131nda i\u015flem\u00a0 yapmaya ba\u015flayabilirsiniz. <\/p>\n\n\n\n Online hesap a\u00e7\u0131l\u0131\u015f\u0131 yapabilece\u011finiz ve T\u00fcrkiye’de alan\u0131nda \u00f6nde gelen birka\u00e7 \u015firketten bahsedecek olursak Gedik Yat\u0131r\u0131m<\/a>, Ata Yat\u0131r\u0131m<\/a>, PhilipCapital Menkul De\u011ferler<\/a> ve daha yenilik\u00e7i ve online bir \u015firket arayanlar i\u00e7in de Midas<\/a>‘\u0131n \u00f6ne \u00e7\u0131kt\u0131\u011f\u0131n\u0131 s\u00f6yleyebiliriz.<\/p>\n\n\n\n Siz de SPK\u2019n\u0131n onaylad\u0131\u011f\u0131 arac\u0131 kurumlar listesinden di\u011fer t\u00fcm arac\u0131 kurumlar\u0131n internet adreslerine kolayca eri\u015fip hesap a\u00e7ma i\u015flemini ger\u00e7ekle\u015ftirebilirsiniz.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Yurtd\u0131\u015f\u0131 borsalar\u0131 diyince i\u015flem yapabilece\u011finiz d\u00fcnyadan bir\u00e7ok farkl\u0131 \u00fclkede borsalar olsa da T\u00fcrkiye’den geleneksel olarak en \u00e7ok yat\u0131r\u0131m yap\u0131lan borsalar Amerikan ve Alman borsalar\u0131 olmu\u015ftur. <\/p>\n\n\n\n Amerikan borsas\u0131nda i\u015flem yapmak i\u00e7in \u00f6ncelikle i\u015flem yapaca\u011f\u0131n\u0131z borsay\u0131 se\u00e7mek de \u00f6nemlidir. D\u00fcnyan\u0131n en b\u00fcy\u00fck borsalar\u0131n\u0131n bulundu\u011fu ABD’de 3 farkl\u0131 borsadan bahsetmek istiyoruz:<\/p>\n\n\n\n Bahsetti\u011fimiz 3l\u00fc aras\u0131nda do\u011frudan fiziksel adrese sahip olmayan tek borsad\u0131r. Fiziksel olarak bir yere sahip olmamas\u0131 sayesinde komisyon oranlar\u0131 daha uygun hale gelir ve t\u00fcm d\u00fcnyada i\u015flemler sadece online \u015fekilde ger\u00e7ekle\u015fir.<\/p>\n\n\n\n Geleneksel olarak NASDAQ teknoloji \u015firketleri taraf\u0131ndan domine edilir. Yani \u00f6zellikle teknoloji alan\u0131nda yabanc\u0131 hisse senedi yat\u0131r\u0131m\u0131 yapmak isteyenler i\u00e7in en iyi hisse senedi se\u00e7enekleri NASDAQ’da bulunabilir.<\/p>\n\n\n\n NASDAQ hissesi almak i\u00e7in \u00f6nerebilece\u011fimiz en kolay y\u00f6ntem Midas hesab\u0131 a\u00e7mak olacakt\u0131r. Hesap a\u00e7ma i\u015flemlerini tamamlad\u0131ktan sonra h\u0131zl\u0131ca hisse al\u0131m sat\u0131m i\u015flemlerine ba\u015flayabilirsiniz.<\/p>\n\n\n\n Pop\u00fcler NASDAQ Hisseleri:<\/strong><\/p>\n\n\n\n NYSE \u00fczerinden internetten yap\u0131lan i\u015flemler y\u0131llar ge\u00e7tik\u00e7e artsa da NYSE fiziksel olarak bir lokasyona sahiptir ve d\u00fcnyan\u0131n en b\u00fcy\u00fck borsac\u0131lar\u0131 ve borsada yat\u0131r\u0131m yapan \u015firketleri do\u011frudan burada da i\u015flem yapar. D\u00fcnyan\u0131n en b\u00fcy\u00fck borsas\u0131d\u0131r. NYSE’de Amerikan \u015firketleriyle Avrupa \u015firketleri de listelenir. Yurtd\u0131\u015f\u0131ndan NYSE hisseleri almak arac\u0131 \u015firketler arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla m\u00fcmk\u00fcnd\u00fcr.<\/p>\n\n\n\n NYSE’nin ard\u0131ndan Amerika’n\u0131n en b\u00fcy\u00fck 2. borsas\u0131d\u0131r. NYSE’de listelenen \u015firketlere g\u00f6re daha k\u00fc\u00e7\u00fck \u00f6l\u00e7ekli \u015firketler genellikle AMEX’de listelenir.<\/p>\n\n\n\n D\u00fcnyan\u0131n en b\u00fcy\u00fck borsalar\u0131ndan biri olan Alman borsas\u0131na da yerli ya da yabanc\u0131 arac\u0131 kurumlar arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla yat\u0131r\u0131m yapabilirsiniz. Almanya’n\u0131n en \u00f6nemli hisse senetlerini bar\u0131nd\u0131ran endeks Frankfurt merkezli Xetra Dax endeksidir. Bu endekste temett\u00fc oranlar\u0131 da bir\u00e7ok yabanc\u0131 borsaya g\u00f6re daha y\u00fcksektir. Dax endeksinde yer alan baz\u0131 pop\u00fcler \u015firketleri a\u015fa\u011f\u0131da listeledik:<\/p>\n\n\n\n Otomotiv \u015firketleri, sigorta \u015firketleri, bankac\u0131l\u0131k hisseleri ve ila\u00e7 \u015firketleri gibi bir\u00e7ok farkl\u0131 end\u00fcstride yat\u0131r\u0131m yapabilece\u011finiz hisseleri Dax \/ Ger40 endeksinde bulabilirsiniz. <\/p>\n\n\n\n Yurtd\u0131\u015f\u0131ndan hisse senedi al\u0131rken akl\u0131n\u0131zda olmas\u0131 gereken bir di\u011fer husus T\u00fcrkiye’de yapaca\u011f\u0131n\u0131z borsa i\u015flemlerine k\u0131yasla \u00f6demeniz gereken komisyon bedellerinin y\u00fcksek olu\u015fudur. \u00d6zellikle b\u00fcy\u00fck hacimli yat\u0131r\u0131mlar yapacaksan\u0131z bu oranlardaki binde 1’lik de\u011fi\u015fimler bile k\u00e2r zarar hesab\u0131nda b\u00fcy\u00fck farkl\u0131l\u0131klar yaratabilir. <\/p>\n\n\n\n \u0130\u015flem ba\u015f\u0131na \u00f6deyece\u011finiz al\u0131m sat\u0131m komisyonlar\u0131n\u0131n yan\u0131 s\u0131ra hesap i\u015fletim giderlerini de \u00f6nceden kontrol etmenizde ve fark\u0131nda olman\u0131zda fayda var. Genellikle b\u00fcy\u00fck portf\u00f6ylerde bu komisyon oranlar\u0131 ve hesap i\u015fletim giderlerinde arac\u0131 kurumlar\u0131n farkl\u0131 uygulamalar\u0131 olabilece\u011fini unutmay\u0131n.<\/p>\n\n\n\n Yurt d\u0131\u015f\u0131 hisse senedi al\u0131m sat\u0131mlar\u0131nda her i\u015flem i\u00e7in \u00f6denecek komisyon oranlar\u0131 binde 1\u2019lerden y\u00fczde 3\u2019lere kadar farkl\u0131l\u0131k g\u00f6sterebilmektedir. A\u015fa\u011f\u0131da QNB FinansINvest\u2019in m\u00fc\u015fterilerine sundu\u011fu komisyon oran\u0131n\u0131 bulabilirsiniz. <\/p>\n\n\n\n Tablodaki bilgileri a\u00e7\u0131klayacak olursak, yurt d\u0131\u015f\u0131 borsalardan birinde verece\u011finiz al\u0131m sat\u0131m emirlerinde toplam hacim \u00fczerinden binde 2 komisyon \u00f6d\u00fcyorsunuz. <\/p>\n\n\n\n \u00d6rne\u011fin, NASDAQ\u2019da i\u015flem g\u00f6ren Google hissesi i\u00e7in 1.000 dolarl\u0131k al\u0131m yapt\u0131\u011f\u0131n\u0131zda binde 2 komisyon \u00fczerinden 2 dolar komisyon faturas\u0131 \u00e7\u0131kacakt\u0131r. Ancak a\u015fa\u011f\u0131daki tabloda asgari i\u015flem \u00fccreti 25 dolar oldu\u011fu i\u00e7in 1.000 dolarl\u0131k al\u0131m sat\u0131m\u0131n size komisyon gideri 2 dolar de\u011fil 25 dolar olacakt\u0131r. \u0130\u015flem 2.000 dolarl\u0131k olsayd\u0131 da komisyon yine 25 dolar olacakt\u0131. <\/p><\/blockquote>\n\n\n\n Bu bedelin hem al\u0131mda hem de sat\u0131m ayr\u0131 ayr\u0131 tahsil edilece\u011fini unutmay\u0131n.<\/p>\n\n\n\n D\u00fcnya borsalar\u0131nda hisse senedi al\u0131p satmaya ba\u015flamadan \u00f6nce dikkat etmeniz gereken en \u00f6nemli husus finans kurulu\u015funun ilgili SPK izin ve onaylar\u0131n\u0131n eksiksiz olmas\u0131n\u0131 kontrol etmek olmal\u0131. <\/p>\n\n\n\n Bu belgelerin ve izinlerin varl\u0131\u011f\u0131n\u0131 \u00f6\u011frenmek i\u00e7in \u015firketi aray\u0131p teyit etmeniz ya da internet sitelerini incelemeniz yeterli olacakt\u0131r. Kendinizi daha da garantiye almak istiyorsan\u0131z; b\u00fcy\u00fck bankalar\u0131n yat\u0131r\u0131m \u015firketlerini, piyasalarda s\u00f6z sahibi arac\u0131 kurumlar\u0131 tercih edebilirsiniz. <\/p>\n\n\n\n Bu hususta ma\u011fdur olmamak ve merdiven alt\u0131 olarak tabir edebilece\u011fimiz, sadece internet sitesinden ibaret olan fiziki varl\u0131\u011f\u0131n\u0131 size garanti edemeyen isimsiz \u015firketlerden uzak durmal\u0131s\u0131n\u0131z. . <\/p>\n\n\n\n T\u00fcrkiye\u2019nin \u00f6nc\u00fc bankalar\u0131ndan \u0130\u015f Bankas\u0131\u2019n\u0131n i\u015ftiraki olan \u0130\u015f Yat\u0131r\u0131m, Garanti BBVA\u2019n\u0131n Garanati BBVA Yat\u0131r\u0131m, Akbank i\u015ftiraki olan AK Yat\u0131r\u0131m gibi \u015firketler arkas\u0131ndaki k\u00f6kl\u00fc kurulu\u015flarla birlikte g\u00fcvenle yat\u0131r\u0131m yapabilece\u011finiz \u015firketlerdir. <\/p>\n\n\n\n Banka \u015firketleri d\u0131\u015f\u0131nda, Gedik Yat\u0131r\u0131m, Ata Yat\u0131r\u0131m, \u0130ntegral Menkul De\u011ferler gibi \u015firketler T\u00fcrkiye finans piyasalar\u0131nda uzun y\u0131llard\u0131r faaliyetlerini s\u00fcrd\u00fcren firmalard\u0131r. T\u00fcrkiye\u2019de faaliyetlerini s\u00fcrd\u00fcren lisansl\u0131 ve kanunlara uygun arac\u0131 kurumlar\u0131 Sermaye Piyasas\u0131 Kurulu d\u00fczenli olarak yay\u0131mlamaktad\u0131r. <\/p>\n\n\n\n Yurt d\u0131\u015f\u0131 yat\u0131r\u0131mlar\u0131n\u0131z i\u00e7in \u00e7al\u0131\u015fmay\u0131 d\u00fc\u015f\u00fcnd\u00fc\u011f\u00fcn\u00fcz \u015firketi \u015fu linkteki<\/a> <\/strong>SPK listesinden kontrol edebilirsiniz.<\/p>\n\n\n\n Dan\u0131\u015fmanl\u0131k hizmetleri de \u00f6zellikle piyasalara tam anlam\u0131yla hakim olmayan yeni yat\u0131r\u0131mc\u0131lar i\u00e7in b\u00fcy\u00fck \u00f6nem ta\u015f\u0131yor. \u00d6zellikle kullanaca\u011f\u0131n\u0131z fintech uygulamalar\u0131, MetaTrader gibi platformlardaki teknik destek imkanlar\u0131 ve m\u00fc\u015fteri hizmetlerinin kalitesi yat\u0131r\u0131mlar\u0131n\u0131zda fark yaratman\u0131z\u0131 sa\u011flar.<\/p>\n\n\n\n Yine \u00e7al\u0131\u015faca\u011f\u0131n\u0131z yurt d\u0131\u015f\u0131 yat\u0131r\u0131m hizmeti veren finans kurulu\u015flar\u0131n\u0131n para yat\u0131rma ve para \u00e7ekme olanaklar\u0131n\u0131, \u015fartlar\u0131n\u0131 ara\u015ft\u0131rman\u0131z gerekiyor. \u00d6zellikle de para transferi yapabilece\u011finiz saatlerin bilincinde olman\u0131z olduk\u00e7a \u00f6nemlidir.<\/p>\n\n\n\n Yurt d\u0131\u015f\u0131 borsalarda hisse senedi yat\u0131r\u0131mlar\u0131 yaparken bilincinde olman\u0131z gereken en \u00f6nemli hususlardan biri de vergilendirme detay\u0131d\u0131r. Genel olarak, al\u0131m sat\u0131m yapmay\u0131 planlad\u0131\u011f\u0131n\u0131z \u00fclkelerde vergilendirme ko\u015fullar\u0131 birbirinden farkl\u0131l\u0131k g\u00f6sterir. <\/p>\n\n\n\n Bu hususta hizmet alaca\u011f\u0131n\u0131z arac\u0131 kurumdan bu konuda bilgilendirme talep edebilirsiniz. \u00c7o\u011funlukla vergilendirme veya kesintilerden ve bunlar\u0131n beyan\u0131ndan, ilgili mevzuatlara uygunlu\u011fundan, gereken belgelerden yat\u0131r\u0131mc\u0131lar\u0131n kendileri sorumludur. Ancak vergiler konusunda sorumluluklar ve y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fckleriniz konusunda bilgi alman\u0131z \u00e7ok \u00f6nemlidir.<\/p>\n\n\n\n T\u00fcrkiye d\u0131\u015f\u0131nda ya\u015fayan T\u00fcrk vatanda\u015flar\u0131 ise yurtd\u0131\u015f\u0131ndan hisse almak i\u00e7in bulunduklar\u0131 \u00fclkelerdeki finans kurulu\u015flar\u0131yla \u00e7al\u0131\u015fabilece\u011fi gibi T\u00fcrkiye\u2019de faaliyetlerini s\u00fcrd\u00fcren \u015firketlerden de hizmet alabilir. T\u00fcrk vatanda\u015flar\u0131n\u0131n T\u00fcrkiye\u2019de yat\u0131r\u0131m hesab\u0131 a\u00e7abilmeleri i\u00e7in T.C. Kimlik numaras\u0131 yeterli olmakla birlikte vergilendirme konusunda T\u00fcrkiye\u2019nin uygulamalar\u0131na tabii olduklar\u0131n\u0131 unutmamalar\u0131 gerekiyor. Uluslararas\u0131 para transferi <\/a>de bu noktada ihtiya\u00e7 duydu\u011funuz bir konuya d\u00f6n\u00fc\u015febilir. Bu konudaki yaz\u0131m\u0131z\u0131 da tavsiye ederiz.<\/p>\n\n\n\n \u0130nternet teknolojileri sayesinde uzaktan da a\u00e7\u0131labilen yat\u0131r\u0131m hesaplar\u0131yla internet ba\u011flant\u0131s\u0131na sahip olunan her yerden g\u00fcvenle yurtd\u0131\u015f\u0131 hisse senedi al\u0131m sat\u0131mlar\u0131n\u0131 ger\u00e7ekle\u015ftirebilirler.<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Bilgisayar ve internet teknolojilerinin geli\u015fimiyle birlikte, yat\u0131r\u0131mc\u0131lar\u0131n sahip oldu\u011fu olanaklar da her ge\u00e7en g\u00fcn geli\u015fiyor. Art\u0131k ak\u0131ll\u0131 telefonlar ve bilgisayarlar\u0131n … Devam\u0131 \u0130\u00e7in<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1897,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-1895","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-yurtdisinda-yasamak","resize-featured-image"],"yoast_head":"\n
\n\n\n\nYurtd\u0131\u015f\u0131ndan Hisse Senedi Nas\u0131l Al\u0131n\u0131r?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Yurtd\u0131\u015f\u0131ndan Hisse Senedi Almak i\u00e7in En \u0130yi Arac\u0131 \u015eirketler Hangileri?<\/h2>\n\n\n\n
Yurtd\u0131\u015f\u0131 Borsalarda \u0130\u015flem Yapmak<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Amerikan Borsas\u0131nda \u0130\u015flem Yapmak<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
NASDAQ (National Association of Securities Dealers)<\/h4>\n\n\n\n
NYSE (New York Borsas\u0131)<\/h4>\n\n\n\n
AMEX (Amerikan Menkul K\u0131ymetler Borsas\u0131)<\/h3>\n\n\n\n
Alman Borsas\u0131nda \u0130\u015flem Yapmak<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Yurtd\u0131\u015f\u0131 Hisse Senedi Al\u0131m\u0131 Komisyon Oranlar\u0131<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Yurtd\u0131\u015f\u0131ndan hisse senedi al\u0131rken komisyon ve gider hesaplama<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
<\/figure><\/div>\n\n\n\n
Yabanc\u0131 Hisse Senedi Al\u0131m\u0131: Neye Dikkat Etmeli?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
G\u00fcvenilir yat\u0131r\u0131m \u015firketlerini tercih edin<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
M\u00fc\u015fteri hizmetleri ve 7\/24 eri\u015filebilirlik:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Para transferi imkanlar\u0131 ve saatlere dikkat<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Yurtd\u0131\u015f\u0131 Hisse Senetleri Konusunda Vergilendirme ve yasal mevzuatlar hakk\u0131nda bilgi al\u0131nmal\u0131<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Yurt d\u0131\u015f\u0131nda ya\u015fayan T\u00fcrk vatanda\u015flar\u0131, d\u00fcnya borsalar\u0131nda nas\u0131l \u0130\u015flem yapabilir?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
\n\n\n\n